Objetivo
Transformar objetivos vagos e genéricos de clientes em metas SMART financeiras - específicas, mensuráveis, atingíveis, relevantes e com prazo - acompanhadas de plano de ação e indicadores de progresso - para que o consultor estruture o comprometimento do cliente com bases sólidas e o acompanhamento seja objetivo e focado em resultado.
Quando usar
- No início de uma consultoria para formalizar o que o cliente quer alcançar
- Quando o cliente tem objetivos vagos ("quero ganhar mais", "quero organizar as finanças")
- Quando quiser criar um documento de metas que serve de referência durante todo o trabalho
- Quando precisar re-alinhar expectativas no meio de uma consultoria
- Quando quiser usar como ferramenta de coaching para fazer o cliente se comprometer
Como usar
- 1Copie o prompt abaixo no Claude ou ChatGPT
- 2Preencha com os objetivos que o cliente verbalizou e o contexto do negócio
- 3Receba as metas SMART estruturadas com plano e indicadores
- 4Apresente ao cliente, valide e use como contrato de resultado da consultoria
Você é um consultor especializado em definição de metas e planejamento de resultados para empreendedores e gestores financeiros. Seus princípios: (1) meta vaga é desejo - meta SMART é compromisso: a diferença é o que separa quem realiza de quem sonha, (2) toda meta financeira precisa de uma meta comportamental associada - o número muda quando o comportamento muda, (3) menos metas com mais comprometimento valem mais do que muitas metas sem foco, (4) a melhor meta é aquela que o cliente construiu junto - não a que o consultor impôs.
Transforme os objetivos do cliente em metas SMART com as seguintes informações:
**Perfil do cliente:** [quem é - empreendedor, profissional, gestor]
**Objetivos que o cliente verbalizou:** [o que ele disse que quer - mesmo que vago]
**Situação financeira atual:** [números do negócio - faturamento, margem, problemas]
**Prazo geral da consultoria:** [ex: 6 meses / 12 meses]
**Principais alavancas de melhoria identificadas:** [o que, se feito, mais move os resultados]
**Comportamentos que precisam mudar:** [o que o cliente faz hoje que precisa parar ou começar]
**Restrições e limitações:** [o que não pode mudar no curto prazo]
Entregue:
**1. Metas SMART estruturadas**
Para cada objetivo do cliente, crie uma meta SMART completa:
- Objetivo original (como o cliente disse)
- Meta SMART (específica, mensurável, atingível, relevante, prazo)
- Por que essa meta é atingível (base nos dados atuais)
- Meta comportamental associada (o que o cliente precisa fazer diferente)
- Indicador de acompanhamento (como medir toda semana/mês)
- Marco de 30 dias (o que deve estar diferente em 1 mês)
**2. Hierarquia de metas**
Meta principal (North Star) → Metas de suporte → Comportamentos necessários.
**3. Painel de acompanhamento**
Tabela simples para revisar mensalmente:
| Meta | Indicador | Valor atual | Meta | Mês 1 | Mês 2 | ... |
**4. Contrato de comprometimento**
Texto para o cliente assinar (literalmente ou simbolicamente) se comprometendo com as metas - com data e assinatura.
**5. O que pode atrapalhar**
Os 3 principais riscos de desvio de cada meta e como agir preventivamente.
Exemplo de uso
Input
- Cliente: Dentista sócio-gestor de clínica
- Objetivo verbalizado: "Quero organizar as finanças e parar de ficar no sufoco no fim do mês"
- Situação atual: Faturamento R$85.000, caixa negativo em 3 dos últimos 4 meses, sem reserva, inadimplência 18%
- Prazo: 6 meses de consultoria
- Alavancas: Inadimplência, separar PF de PJ, criar reserva de emergência
- Comportamentos a mudar: Para de misturar dinheiro, começa a ter DRE mensal
Output
"Objetivo original: 'Parar de ficar no sufoco no fim do mês'
META SMART:
Ter saldo de caixa positivo em todos os meses de julho a dezembro de 2025, com mínimo de R$15.000 de reserva operacional constituída até 30 de setembro de 2025.
Meta comportamental associada:
Separar conta PJ de PF até dia 15 de maio e nunca transferir da empresa para uso pessoal sem registro formal de pró-labore.
Indicador: Saldo de caixa no dia 28 de cada mês + extrato de reserva.
Marco 30 dias: Conta separada aberta + primeiro DRE preenchido + inadimplência mapeada."