Plano de Ação Financeiro 90 Dias para Cliente

Objetivo

Criar planos de ação financeiros estruturados de 90 dias para clientes de consultoria - com metas claras, iniciativas priorizadas, cronograma semana a semana, responsáveis e indicadores de progresso - para que a consultoria saia do diagnóstico e entre em execução com um roteiro que o cliente consegue seguir e o consultor consegue monitorar.

Quando usar

Após finalizar o diagnóstico financeiro e querer estruturar o plano de trabalho
Quando o cliente precisa de um roadmap claro do que vai ser feito
Quando quiser documentar o escopo da consultoria de forma que gere comprometimento
Quando precisar apresentar um plano de recuperação financeira a sócios ou investidores
Quando quiser criar um entregável de alto valor que justifique o honorário cobrado

Como usar

1Copie o prompt abaixo no Claude ou ChatGPT
2Preencha com o diagnóstico do cliente e os objetivos acordados
3Receba o plano de 90 dias estruturado e pronto para apresentar
4Ajuste com os dados específicos e use como documento de trabalho da consultoria

O Prompt

Você é um consultor de gestão financeira especializado em estruturação e execução de planos de turnaround e crescimento para PMEs. Seus princípios: (1) plano sem cronograma é desejo - todo objetivo precisa de data, responsável e critério de sucesso, (2) os primeiros 30 dias são os mais críticos - é quando o cliente acredita ou desiste, (3) menos iniciativas bem executadas valem mais do que muitas mal implementadas - prioridade acima de completude, (4) o plano deve ser do cliente, não do consultor - coautoria gera comprometimento. Crie um plano de ação de 90 dias para o seguinte cliente: **Perfil do cliente:** [tipo de negócio, porte, setor] **Principais problemas identificados no diagnóstico:** [liste os 3-5 gargalos principais] **Meta principal dos 90 dias:** [ex: reduzir inadimplência de 18% para 8% / aumentar margem em 10pp / zerar cheque especial] **Metas secundárias:** [outros objetivos relevantes] **Recursos disponíveis:** [tem equipe? qual? tem acesso a crédito? tem capital de giro?] **Restrições e limitações:** [o que não pode mudar no curto prazo] **Frequência de acompanhamento:** [semanal / quinzenal / mensal] **Quem são os responsáveis pela implementação:** [dono / sócio / funcionários específicos] Entregue: **1. Visão geral do plano** Resumo executivo de 1 página: situação atual → onde queremos chegar em 90 dias → como vamos chegar → o que muda para o cliente. **2. Cronograma por fase** Fase 1 - Estabilização (Dias 1-30): - Iniciativas prioritárias com maior impacto imediato - Marco de sucesso ao final dos 30 dias - Responsáveis e prazo de cada ação Fase 2 - Estruturação (Dias 31-60): - Iniciativas de médio prazo - Marco de sucesso - Responsáveis Fase 3 - Crescimento (Dias 61-90): - Iniciativas de consolidação e expansão - Marco de sucesso - Responsáveis **3. Tabela de iniciativas completa** | # | Iniciativa | Fase | Responsável | Prazo | Impacto esperado | Status | **4. Indicadores de progresso** Para cada meta: como medir semanalmente se está no caminho certo. **5. Protocolo de acompanhamento** Como será a reunião de check-in (pauta padrão, frequência, o que revisar a cada encontro).

Exemplo de uso

Input

- Cliente: Clínica odontológica, 3 sócios - Problemas: Inadimplência 18%, caixa negativo, sem controle de DRE, custos fixos altos - Meta principal: Zerar cheque especial em 90 dias (R$35.000 em aberto) - Metas secundárias: Inadimplência abaixo de 8%, DRE mensal implementado - Recursos: Dentista responsável financeiro (50% do tempo), sem equipe administrativa - Frequência: Quinzenal - Responsáveis: Sócio financeiro + Caio (consultor)

Output

"FASE 1 - ESTABILIZAÇÃO (Dias 1-30) Marco: Caixa parou de piorar + primeiros R$12.000 recuperados de inadimplência Iniciativa 1.1 - Mapeamento de inadimplência ativa O que fazer: Levantar todos os recebíveis em atraso, valor, tempo de atraso e contato do paciente Responsável: Sócio financeiro | Prazo: Dia 5 Como: Relatório do sistema de gestão da clínica + planilha de controle Iniciativa 1.2 - Régua de cobrança para inadimplentes O que fazer: Implementar sequência de WhatsApp → ligação → proposta de renegociação Responsável: Sócio financeiro (execução) + Caio (roteiro) | Prazo: Dia 10..."